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党风廉政|贵阳担保公司四措并举推进“清廉担保”建设

2020-07-31 09:30:53     /    来源:贵阳担保   /    浏览:

贵阳担保公司自2019年10月重组合并办公以来,根据公司致力于解决中小微企业与“三农”融资难融资贵难题,服务地方实体经济的宗旨,结合近年公司沉重的惨痛教训,在加强对党员廉政文化宣传与警示教育,建立健全企业机制的同时,推行四项措施打造“清廉担保”建设,努力营造风清气正的营商环境。

一是建立联合风险排查机制。按照“两个安全一起保,两个安全一起抓”的原则,定期组织公司业务、风控、纪检监察人员成立风险排查工作组,按照正常、关注、预警、风险4个等级对公司所有在保项目开展风险排查,针对排查找准问题,形成“一户一策”诊疗报告。通过联合风险排查机制,在研究解决为被担保客户的经营情况与风险进行预判的同时,跟踪监督公司员工在服务客户过程中是否存在“吃拿卡要”等违规违纪行为。2019年10月以来,公司已开展联合风险排查风险排查65户,排查金额22796万元。形成“一户一策”诊疗报告65个。

 二是优化资金支付体系促监督合力形成。我司属下全资子公司置业担保公司,肩负贵阳市部分二手房交易资金的监管职责,结合公司原财务人员曹XX利用资金监管漏洞违法违纪给国家和企业造成的严重损失及负面影响,今年3月,我司安排财务部、风控部、业务部、纪检监察室组成联合小组,对置业担保公司内控管理进行调研,特别是针对二手房交易资金流程进行梳理和研究,针对原“业务部审核——财务人员审核即划拨资金”的简易流程进行整改存在“更换资金收款人信息”等重大漏洞与风险点实际,与置业担保公司共同研究提出《置业担保业务划款规定》并于今年4月试运行,分内控与外控两个环节,“内控”即中间增加“风控部审核”环节,风控部根据监管合同和权证办理情况与业务部提供支付表核对,在达到资金划付条件下确认资金收款人姓名,财务部会计人员(双人)根据银行存款账户收款情况与业务部出具的资金支付表核对,确认资金划付金额,财务部出纳人员(双人)对从会计人员、风控人员处取得支付表进行信息比对,双方信息一致即可进入资金支付。会计人员根据银行回单制作资金划付反馈表,次日推送风控部和业务部对资金划付的准确性进行书面回复并存档备查。"外控"即每月由贵阳担保财务负责人联合置业担保公司财务负责人对10%监管资金约180笔支付凭证进行抽查,在强化各操作环节合规性的同时,提高了公司员工对监管资金的风险管理意识,有效防控了资金支付风险。

三是建立代偿项目案例剖析的警示教育机制。结合担保行业的性质与特点,公司先后通过代偿的贵州精航科技有限公司、祝学义、夏祥国等三个代偿项目案例,回头看当时项目的保前调查、保中合同审核办理、保后监管三大环节中涉及的每一个流程、风险点,以及发现工作疑点是否求证、企业与个人征信是否查询到位、银行贷款变动是否跟踪等情况,重新审视公司项目经理、风控人员的责任意识是否到位,公司业务操作与风控流程是否科学规范,用惨痛的教训警醒公司员工树立正确的权力观、价值观、业绩观,保持敬畏心。

四是逐步推行“一诺两评”机制。公司每年层层组织签订廉洁承诺书,要求全体员工对忠实履行岗位职责和廉洁从业做出郑重承诺。同时,为进一步扩大民主监督,公司近期拟推行“两个评议”,以内部评议与外部评议相结合,即每半年进行一次内部民主评议,组织中层干部和一线员工以不计名方式,对公司领导班子成员、中层管理者以及关键岗位人员廉洁从业情况进行民主评议;每年进行一次外部民主评议,可通过走访企业或合作银行进行调查评议,对公司生态和往来工作人员进行民主评议,增强做廉洁自律表率的自觉性和坚定性,增强员工责任意识和忧患意识。

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撰文:孙东阳

审核:王永波


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